Classification : Fonds monétaire à valeur liquidative variable standard
Date d'agrément AMF : 18/02/2003
Horizon de placement | > 1 mois
Actif net du portefeuille | 2 633 469 627.07 €
Indicateur de risque
L’Indicateur synthétique de risque ou SRI (Synthetic Risk Indicator) est un indicateur du niveau de risque du produit combinant le risque de marché et le risque de crédit. Il est également disponible au sein du DIC PRIIPs. Le Règlement européen PRIIPs attribue à chaque produit un SRI unique de 1 à 7.
Le niveau de risque faible ne signifie pas sans risque. Le capital investi n’est pas garanti : le content présente un risque de perte en capital.
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Article SFDR SFDR : Règlement 2019/2088 européen (Sustainable Finance Disclosure Regulation) sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers. Il introduit de nouvelles obligations et normes communes de reporting pour les sociétés de gestion et les conseillers financiers afin de favoriser la transparence des produits financiers durables. | Art.8 Article 8 : Produit financier qui promeut des caractéristiques environnementales et/ou sociales.
Présentation
Un fonds monétaire qui privilégie la maitrise du risque de crédit et la liquidité des placements. Il permet un rendement égal à l'ESTR (1) capitalisé en investissant sur des émetteurs bénéficiant d'une forte solvabilité avec un profil ISR.
Les points clés
Objectifs de gestion
- Obtenir, sur sa durée minimum de placement recommandée de 1 mois, un rendement égal à l'ESTR (1) capitalisé.
- Garantir aux porteurs de parts une liquidité suffisante particulièrement en période de crise.
Opportunités
-
Un univers d'investissement essentiellement ISR construit à partir de critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance dits "critères ESG" (2).
-
Une répartition géographique et sectorielle diversifiée du fonds grâce aux investissement réalisés sur de grands groupes bancaires et industriels afin de minimiser le risque de crédit.
Principaux risques
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Risque de perte en capital
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Risque de taux
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Risque de crédit
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Risque de durabilité
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Risque de contrepartie
L’ensemble des risques est disponible dans le règlement du fonds.
(1) ESTR : Euro Short-Term Rate (Indice). (2) Plus de 90% de l'actif du fonds dispose d'une analyse ESG, chiffre calculé hors émetteurs publics et liquidités détenues à titre accessoire.
Philosophie
Une philosophie défensive.
Une gestion du fonds qui minimise le risque
Le fonds est systématiquement composé à plus de 50 % de titres notés A1+/A1 (1) (soit les deux meilleures notations sur le court terme).
Les titres A2 (la plus basse notation retenue par notre gestion) font partie d'une liste fermée dans laquelle ne sont retenues que les sociétés offrant un profil solide (Danone, Orange, BMW...).
Une gestion respectant une approche ISR (Investissement Socialement Responsable)
Les sociétés sélectionnées doivent remplir des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance, qui, s'ils peuvent paraître restrictifs à court terme prennent tout leur sens dans une perspective de développement durable.
Une liste d’émetteurs autorisés privilégiant les grands groupes bancaires et industriels
Investissement en priorité sur les groupes industriels remplissant nos conditions ISR.
Parmi les groupes bancaires, nous privilégions les banques de dépôts.
En règle générale, les institutions offrant des profils financiers solides (généralement équivalents à BBB+ (1) au minimum).
(1) Agences de notation : Moody's, Standard & Poor's, Fitch Ratings.
Les parts du fonds
| VL(€) au 20/11/24 | Performances (%) calculées au 19/11/24 | Affectation du résultat |
DIC PRIIPS |
Fiche Reporting |
|||||||
| Depuis début d'année | 1 an | 3 ans | 5 ans | Depuis création | |||||||
| Part I-C FR0012008688 |
105.11 | 3.56% | 4.05% | 6.89% | 5.86% | 5.10% | Capitalisation | Document d'information clé | Fiche Reporting | Voir la part | Comparer |
| Part R-C FR0007081278 |
125.27 | 3.42% | 3.90% | 6.58% | 5.54% | 25.17% | Capitalisation | Document d'information clé | Fiche Reporting | Voir la part | Comparer |
Les performances passées ne présagent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Les valeurs des investissements peuvent varier à la hausse comme à la baisse en fonction de l'évolution des marchés. Les performances affichées sont nettes de frais de gestion et n’incluent pas les frais de souscription éventuels qui restent à la charge du souscripteur. Ces frais de souscription ne sont pas acquis par la société de gestion et sont versés au distributeur.
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